Profil équilibré

Si vous avez un profil d’investisseur équilibré, on vise le moyen terme généralement à minimum pour 5 à 8 ans. 

On va donc en utilisant des unités de compte classé entre 4 et 5 sur l’échelle DICI à aller chercher :

– diversification

– performance

– valorisation latente 

Le tout en maitrisant le risque. Généralement on va être sur des portefeuilles visant du 5% avec une volatilité à 4%. 

Information importante tout de même on est des profils qui sont tout de même lié aux marchés financiers aussi dans un marché haussier comme en 2019, la performance énoncée est finalement moyenne et dans un marché baissier comme fin 2018 elle serait tout bonnement extraordinaire. 

En revanche quand on revient sur des périodes plus longues et qu’on fait des moyennes sur 2 ou 3 ans on commence à se rapprocher des chiffres évoqués plus haut. 

Il est important de refaire un bilan de votre profil !