Allocation profilée le principe
Quel est ton profil ?
Dans le placement financier, grâce aux renforcements législatifs successifs, il est fondamental de connaitre le profil de son client et de le faire évoluer.
Généralement on va avoir 3 grands profils :
- Prudent
- Equilibré
- Dynamique
Le profil équilibré lui se positionne sur une durée plus longue 5 à 8 ans et cherche à bénéficier des opportunités marchés en contre partie d’une prise de risque. La partie UC va s’appuyer également sur des profils de risque allant de 4 à 5 avec l’objectif de diversifier et de valoriser le capital dans un cadre maitrisé. On va chercher ici un rendement moyen autour de 5% avec une volatilité de 4%.
Le profil Dynamique lui se positionne sur un temps long de plus de 8 ans pour un client qui recherche de la performance avant tout. On va ici s’appuyer sur des unités de compte avec un risque élevé allant de 5 à 7 pour 70% du portefeuille. On va généralement chercher un rendement autour de 8% avec une volatilité également de 8%.
