Quel est ton profil ? Dans le placement financier, grâce aux renforcements législatifs successifs, il est fondamental de connaitre le profil de son client et de le faire évoluer. Généralement on va avoir 3 grands profils : Prudent Equilibré Dynamique Le profil prudent est généralement investi sur le court terme 3 à 5 ans avec…
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Casteljaloux est une résidence en exploitation depuis 1988 et repris par Medicharme récemment. Bail triple net avec une rentabilité sur 4% avec un bail de 18 ans. Le fait que la résidence soit déjà en exploitation est un point fort car cela réduit l’aléa sur l’exploitation. Avantages : Résidence en exploitation depuis un certain moment donnant…
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Principes techniques Une association spécialement habilitée, Une sortie en rente, Pas de rachat possible, hormis l’invalidité, la liquidation judiciaire, le décès du conjoint ou partenaire pacsé, une situation de surendettement ou si le montant de la rente est faible, Un versement minimal annuel, Un montant maximal égal à 15 fois le versement minimum L’adhérent doit…
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« Monsieur, je vous jure, je n’ai pas de crédit! ». Ainsi démarra un rdv avec un client… Après les formalités d’usage (présentation de la structure, explication de la méthode de travail…) débuta la découverte du projet et du client. Ce dernier était persuadé de ne pas avoir de crédit… Quand je lui ai annoncé qu’il en…
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Je suis tombé sur ce graphique, il y a quelques jours qui a été fait par la fédération des assurances concernant la rentabilité projetée des fonds euros. Dans ce contexte de taux négatif, on s’aperçoit que la Fédération des assureurs tablent sur une baisse continue. Souvent l’intérêt d’un contrat d’assurance vie étant de protéger son…
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Bientôt le PERP sera mort, remplacé par le PER… en attendant tout de même regardons comment ce mourant en phase terminal fonctionne. Le PERP ou Plan d’Epargne pour la Retraite Populaire est un support d’épargne long terme souscrit dans le but de s’assurer des revenus complémentaires à la retraite. ─ Principe et avantages : • …
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J’ai souvent l’occasion de croiser des clients qui ne savent pas comment calculer le revenu qui va servir de base au calcul du crédit… Sur le principe la réponse semble simple, il faut se baser le revenu stable à savoir généralement le revenu net. Le truc c’est que le salaire net n’est plus forcément si…
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Résidence affaire sur Blagnac (banlieue proche de Toulouse) réalisée par Bouygues Immobilier. Blagnac accueil l’aéroport de Toulouse (1er aéroport Business de France), la résidence se situera à proximité d’Airbus et du futur parc des expos. De plus, celle-ci est situé à 15 minutes du tramway reliant la place du Capitole. La résidence 4* sera gérée…
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Il est toujours difficile de donner en amont l’allocation parfaite. Toutefois pour 2020, il y a quelques convictions fortes qu’on a vu l’évolution du secteur. Pour la maitrise du risque, il est toujours intéressant d’aller sur du fond euro. Il est probable que ce sera de moins en moins vrai mais en tout état de…
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Le rapport de Delevoye a été remis au gouvernement courant juillet dans l’optique de la mise en place de la retraite universelle. Ce dernier haut commissaire avait pour objectif de faire un état des lieux précis de la retraite en France. 132 pages, illustrées, joliment présentées, on apprécie le travail pédagogique de la commission. Alors…
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